中金财富再定义买方投顾:“有新”更“有心” 服务质效再升级

配资导航 2024-10-26 18 10/26

基于对客户需求的深刻洞察,“三分投七分顾”已成为行业共识。投顾,被越来越多人接受,也正在被重新定义,一种财富管理新生态格局被重新构建。2024年是金融改革的关键年,在财富管理行业也发生深刻变化的新形势下,“投顾”的价值和意义显得更为重要。

10月18日,中国中金财富证券有限公司(简称“ 中金财富 ”)在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018 发布会”。发布会上中金财富再提“买方投顾”投资理念,自2019年首次提出后,“买方投顾”贯穿业务发展、产品创新,并成为财富管理行业战略转型的代名词。这也是近年来中金财富一直提倡“有温度的服务”的具体体现,是为客户带来专属定制美好财富新体验的“关键一招”、“突围密码”。

从产品到服务,由点及面为客户把脉护航

作为中国财富管理赛道上的先行者,中金财富在买方投顾道路上不断探索。2019年中金财富首次提出“买方投顾”投资理念,重新定义了“投顾”的概念:以客户需求为出发点,提供陪伴式服务,与客户利益保持一致,让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变,收获长久的获得感和幸福感。

本届发布会上,中金财富再定义买方投顾内涵:真正意义的买方投顾,绝不仅仅是基金产品,而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系,并推出 “中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等系列买方投顾服务。

“不谋全局者,不足谋一域”。如今中金财富已建成着眼全局的买方投顾体系。基于中金财富敏捷架构、多牌照支撑、全品类覆盖的独特优势,将投资者关心的资讯数据、投资策略和交易工具进行整合优化,将高频数据、资讯精筛、研究解读、风险预警和策略组合、问股诊断到智能工具、量化平台等个人交易所必须的“点”,通过金融科技串成“股票 50”、“ETF50”、“有研在先”等各类型服务产品“线”,在统一的理念、布局下编织成买方交易服务的“面”,最终融入中金财富大买方投顾的“体”中。在这样的闭环之下,不再纠结过去一个“点”的销售,而是可以从全局出发,给客户 360度的连贯、系统、科学的交易解决方案,致力于为客户提供全方位的“把脉护航”。

过去五年,中金财富不断丰富延展服务体系,更好地响应客户的各类需求场景,力求帮助客户获得合理均衡的回报,提升投资体验。践行5年中,中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月,买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划,买方投顾累计产品配置规模接近1600亿,买方投顾累计签约客 户资产超2400亿。凭借已积淀 10余年的产品研究能力,为客户甄选优秀管理人,中国 50 池的股票策略(指主观选股及量化选股策略)管理人代表产品 5 年来获得累计平均回报62%,相较于宽基指数、相较于全市场股票型公募基金(指wind分类中的普通股票型基金、偏股混合型基金、增强指数型基金)平均表现都跑出了显著超额。

从标准化到个性化,金融科技赋能高质效服务

随着人工智能技术的飞速发展,全球范围内各行各业正经历着前所未有的数字化转型。买方投顾服务体系建设作为金融服务的重要一环,也在这场变革中迎来了前所未有的发展机遇。基于庞大的客户数量,通过金融科技的力量,中金财富重塑顾问服务的流程,努力践行着千人千面的个性化体验,提升服务质效。尽管市场有波动,但是总有人一直在努力,陪伴在客户的身边,不辜负来自客户的每一份信任、每一份托付。

财富管理是基于信任的行业,需要有温度的服务,而金融科技一定程度上加深了财富管理服务效能和普惠价值。发布会上,中金财富创新性提出了“财富顾问服务金字塔 ”,以及推出顾问服务工具——“金慧诊 ”账户诊断服务。通过系列创新举措,再次丰富买方投顾的内涵,旨在进一步为个人交易解决方案提供更好的买方服务体系。

具体而言,买方投顾的“顾问服务金字塔 ”分为资讯顾问、产品顾问、行为 顾问、规划顾问和心念顾问五个层级。比如在资讯顾问层面,呈现数据和专业洞察;在产品顾问层面,提供贯穿全流程的买方视角的信息披露;在行为顾问层面,引导客户有所为,有所不为;在规划顾问层面,帮助客户做出目标导向的投资决策;最后在心念顾问层面,帮助客户建设积极乐观的投资心态。

金融科技带来高效率,投顾业务插上数字翅膀。中金财富在向买方投顾转型过程中,以数字金融赋能普惠金融,努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。中金财富还将数字化能力融入各业务板块中,作为战略发力点赋能经营管理升级。目前,中金财富已实现了“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动,以金融科技与数字化赋能财富管理转型,深入推进 SMART数智化战略塑造第二增长曲线,致力于为全渠道、全光谱的投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。

金融科技推动中金财富数字化转型,正在带来客户服务的多方面转变。比如经营视角从以产品和业务线的角度向客户视角转变;科技与业务的关系从科技单向、被动响应到双向赋能、科技引领;科技平台建设从竖井式到统一、分布式、开放式;业务与管理从以经验驱动为主到以数据驱动为主;市场响应速度从滞后、被动响应向快速和主动型转变等。未来,借助于科技赋能,中金财富将会给客户带来更强大的穿越周期的力量。

从“走新”到“走心”,陪伴式服务有温度

中金财富不断构建创新、丰富的投顾服务体系,也通过专业的配置理念分享、紧随热点交流及深入浅出的语言让客户充分感受到“走心”陪伴,为客户提供有温度的服务。

线上线下齐发力,打造全渠道、数字化的客户服务平台。在线上,通过中金财富APP、微信公众号等数字化客户平台,为广大投资者提供便捷开户、实时行情、丰富资讯、股票交易、优质理财等财富服务,力求满足全光谱客群的多元化需求;在线下,依托科技赋能的智慧网点,为客户提供高效便捷的服务。打造高质量精品内容矩阵,持续发力公域+私域,覆盖品牌、股票、基金、策略、组合投资、资产配置等多品类业务,实现了投前、投中、投后客户全生命周期旅程服务。

中金财富还贴心关注客户的生活习惯与思维方式,每年举办多种类型的主题活动,为客户打造丰富的线下活动场景。据悉,中金财富已构建九大品牌活动项目矩阵,通过中国50中国行、与专业同行交易行、投资策略会、研值行、财富万家行、走进中金等品牌活动搭建与客户的交流平台。

凭借多年市场领先的专业投研能力,依托完善的买方投顾服务体系,中金财富持续探索并发挥金融科技的力量,积极践行国家战略、落地普惠金融,让服务有温度,让个人交易也能与专业同行。未来,中金财富将继续发力投顾行业,致力于推动普惠金融的高质量发展,不断提升老百姓对财富管理的认知水平,让大家更好更理性地认识资本市场。

本文来源:财经报道网

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10月26日18:38

最后修改:2024年10月26日
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